保険会社の営業（既存客向け）はきつい？仕事内容や向いている人・向いていない人を解説

保険会社の営業職には、新規顧客を探す営業だけでなく、すでに契約しているお客様を担当する既存客向けの営業もあります。特にかんぽ生命のような生命保険会社では、契約後のお客様との長期的な関係づくりが重要な仕事になります。

既存客向けの保険営業は、一般的な営業職とは少し異なり、商品を売るだけではなく、お客様の生活状況や将来の不安を聞きながら適切な保障を提案する仕事です。この記事では、仕事内容や向いている人、向いていない人の特徴について詳しく解説します。

保険会社の既存客向け営業とはどんな仕事なのか

保険会社の既存客向け営業は、すでに保険契約をしているお客様を訪問し、契約内容の確認や見直し、ライフイベントに合わせた保障の提案などを行う仕事です。

例えば、結婚、出産、住宅購入、子どもの進学、退職など、お客様の生活環境が変化すると必要な保障も変わります。そのタイミングで現在の契約が合っているか確認し、必要に応じて新しいプランを案内します。

新規営業のように全く接点のない人へ突然訪問するケースとは異なり、既存のお客様が相手になるため、信頼関係を築くことが成果につながりやすい特徴があります。

生命保険会社の既存客営業では、以下のような業務が中心になります。

保険は契約して終わりの商品ではなく、長期間にわたってお客様を支えるものです。そのため、営業担当者には販売力だけでなく、丁寧な説明やアフターフォローの力が求められます。

特に既存客営業では、お客様から「この人に相談してよかった」と思ってもらえる関係づくりが重要になります。

既存客向けの保険営業に向いている人には、いくつか共通した特徴があります。

保険営業では、お客様の話を聞く時間が非常に重要です。一方的に商品の説明をするのではなく、相手の悩みや希望を理解する力が求められます。

例えば、高齢のお客様から将来のお金の不安について相談された場合、専門用語を使わず分かりやすく説明できる人は信頼されやすくなります。

生命保険は一度契約すると数年から数十年のお付き合いになることもあります。そのため、短期間で結果を出すよりも、コツコツ信頼を積み重ねることが得意な人に向いています。

営業成績だけを考えるのではなく、「このお客様に本当に必要な保障なのか」を考えられる人は、お客様から評価されやすい傾向があります。

一方で、以下のようなタイプの場合は仕事に難しさを感じる可能性があります。

まず、人との会話や人間関係づくりが苦手な人です。既存客営業でも、お客様との面談や電話対応は多く発生するため、コミュニケーションを避けたい人には負担になることがあります。

また、営業目標や数字管理が苦手な人も注意が必要です。既存のお客様が中心とはいえ、保険会社では契約件数や成果などの目標が設定されることが一般的です。

例えば、お客様に必要性がない商品まで無理に勧めてしまうような考え方では、長期的な信頼関係を築くことは難しくなります。

保険営業は「大変そう」というイメージを持たれることがありますが、既存客営業ならではのメリットもあります。

メリットとしては、すでに契約しているお客様が相手なので、完全な新規営業よりも話を聞いてもらいやすい点があります。また、お客様の人生に関わる重要な相談に乗れるため、やりがいを感じる人も多い仕事です。

一方で、お客様の都合に合わせた訪問や、保険という専門性の高い商品の勉強を継続する必要があります。金融商品の知識を常にアップデートする努力は欠かせません。

保険会社への就職や転職を考える場合は、仕事内容だけでなく、会社ごとの営業スタイルを確認することが大切です。

同じ生命保険営業でも、新規開拓が中心なのか、既存契約者へのフォローが中心なのかによって働き方は大きく変わります。

また、研修制度、給与体系、営業目標、担当する顧客層なども事前に確認すると、入社後のギャップを減らすことができます。

保険会社の既存客向け営業は、単純に保険商品を販売する仕事ではなく、お客様の人生設計を支える相談役のような役割があります。

人と接することが好きで、相手の話を聞きながら長期的な関係を築ける人には向いている仕事です。一方で、数字目標やお客様対応が負担に感じる人には厳しく感じる場面もあります。

かんぽ生命などの保険営業を検討する場合は、仕事内容や自分の性格との相性を確認したうえで、自分に合った働き方かどうかを判断するとよいでしょう。