家計診断を依頼する際に信頼できる会社とは？
家計診断を依頼する際、最も重要なことは、依頼者の収支状況や将来設計をしっかりと理解し、適切なアドバイスを行ってくれる会社を選ぶことです。しかし、質問者様の経験のように、保険や他の金融商品を強く勧められてしまい、本来の家計診断がしっかり行われないケースもあります。今回は、信頼できる家計診断会社を選ぶためのポイントとおすすめの会社をご紹介します。
信頼できる家計診断会社を選ぶポイント
家計診断を依頼する際には、次のポイントに注意して選びましょう。
- 独立系のファイナンシャルプランナー（FP）を選ぶ: 保険商品や金融商品を売りつけない、独立系のFPを選ぶことが重要です。これにより、商品の販売に依存せず、公正で中立なアドバイスを受けることができます。
- 初回無料相談を提供しているか: 初回相談を無料で提供している会社は、安心して相談でき、信頼関係を築くための良い機会となります。また、無料相談時に強引な営業がないか確認することも大切です。
- 口コミや評判をチェック: 実際に利用した人の口コミや評判を確認することで、その会社の信頼性や対応の質を判断できます。悪い評判が多い会社は避けるべきです。
- 資格保有者が在籍しているか: ファイナンシャルプランナー資格（AFP, CFP）を持つプロフェッショナルが在籍しているか確認しましょう。これにより、適切な知識と経験に基づいたアドバイスが受けられます。
おすすめの家計診断会社
以下の会社は、信頼できる家計診断を提供していることで知られています。
- FP相談ねっと: 独立系ファイナンシャルプランナーが全国で無料相談を提供しており、家計診断からライフプランの設計まで幅広く対応しています。強引な営業が少なく、口コミでも高評価を得ています。
- ファイナンシャルフィールド: ファイナンシャルフィールドでは、独立系FPが多数在籍しており、保険の売り込みがなく、家計診断に特化したサービスを提供しています。初回相談が無料であるため、安心して相談できます。
- 日本FP協会: 日本FP協会では、全国の独立系ファイナンシャルプランナーと提携し、家計診断やライフプラン相談を行っています。協会に登録されているFPは資格保有者が多く、信頼できるサービスを提供しています。
家計診断を依頼する際の注意点
家計診断を依頼する際は、以下の点にも注意しましょう。
- 事前に目的を明確にする: 家計診断を依頼する際は、自分が何を改善したいのか、どのようなアドバイスを求めているのかを明確にしておくと良いです。
- 複数の会社に相談して比較する: 一つの会社だけに依頼せず、複数の会社に相談することで、より良いアドバイスを受けられる可能性が高まります。
結論
家計診断を依頼する際には、独立系のファイナンシャルプランナーを選ぶことが重要です。FP相談ねっとやファイナンシャルフィールド、日本FP協会などの信頼できるサービスを利用し、保険や金融商品の営業がない公正な診断を受けましょう。相談する前に目的を明確にし、複数のサービスを比較することで、最適な家計診断が可能となります。
コメント