孫への教育資金贈与と塾費用請求の手続き【三井住友信託銀行での利用方法】

三井住友信託銀行の「孫への想い」を使って教育資金を贈与する場合、塾の費用などを請求する際に必要な手続きについてご質問のある方も多いでしょう。この記事では、塾代などの教育費用を請求する際の必要書類と手続きの流れについて詳しく解説します。

三井住友信託銀行の「孫への想い」を使った教育資金贈与

「孫への想い」は、三井住友信託銀行が提供する教育資金の贈与サービスです。このサービスを利用すると、親や祖父母が孫の教育資金を贈与することができ、教育費用を効率的に支払う手段として利用されています。

教育資金の支払いに関する請求書を提出する際、以下の書類が必要になることがあります。

請求する費用が振替によって支払われた場合、その証拠として通帳の写真が必要です。通帳には、引き落としされた金額と振込先の情報が記録されています。

塾の費用など、教育に関連する費用の明細書が必要です。明細書には授業料やその他の費用が記載されていますが、施設関連費などの別途費用が記載されていない場合は、その内容について補足説明が求められることがあります。

明細書に記載されている金額と振替額が一致しない場合、どのように請求を行うべきかが問題となります。この場合、以下の手順に従うことをおすすめします。

通帳の写真と明細書を一緒に提出することで、振替金額を請求することができます。明細書には授業料だけでなく、追加の費用がある場合はその説明を補足して提出しましょう。

施設関連費などが別途発生している場合、その金額が記載されていないことを説明し、振替金額の総額を請求する方法を確認しておきましょう。

通帳の写真と明細書を提出すれば、実際に引き落とされた額、例えば塾代2万円と施設関連費3000円の合計金額（23000円）を請求することは可能です。しかし、その場合は施設関連費が明細に記載されていないことを明確にし、説明を加えることが重要です。

請求する金額は振替金額に基づいていますが、その金額が適正であることを確認するために、明細書と通帳の情報を一貫して提出しましょう。

場合によっては、施設関連費の支払いが証明できる他の書類（例えば施設側からの確認書）が求められることもありますので、事前に確認しておきましょう。

三井住友信託銀行の「孫への想い」を利用して教育費用を請求する際には、通帳の写真と明細書を提出することで、振替金額を請求することができます。明細書に記載されていない費用がある場合は、補足説明を加えることが大切です。申請手続きに関して不明点があれば、銀行に確認して正確な手続きを行いましょう。