三菱UFJ銀行と三菱スマート証券の口座連携で積立はできる？通常株との違い解説

三菱UFJ銀行と三菱スマート証券を連携させた場合、積立口座の取り扱いについて混乱しやすいポイントがあります。ここでは、連携後にどのような商品が購入可能か、積立に制限があるかについて解説します。

口座連携の基本

三菱スマート証券とUFJ銀行を連携すると、銀行口座からスマート証券への入金や出金がスムーズになります。ただし、連携したからといって、UFJ銀行側の積立設定が自動的にスマート証券側に引き継がれるわけではありません。

UFJ銀行で積立口座を開設している場合、スマート証券側ではその積立設定をそのまま使えないことがあります。スマート証券では、課税対象の通常株や投資信託を購入できる一方で、銀行側の積立専用口座に対応した自動積立はできないケースがあるため注意が必要です。

スマート証券で購入できるのは、一般的に課税対象の通常株や投資信託です。NISAや積立NISAの口座設定をしていない場合は、UFJ銀行の積立口座で積み立てている商品とは別に購入する形になります。連携はできても、積立設定までは反映されないため、手動での購入や設定が必要です。

積立口座をスマート証券でも使いたい場合は、まずスマート証券側で積立設定が可能か確認してください。また、課税対象の通常株を購入する際には、UFJ銀行の積立口座とは別扱いになる点を理解しておくことが重要です。

連携できても積立口座の自動設定までは引き継がれません。スマート証券では課税対象の通常株や投資信託を手動で購入する形になりますので、購入方法や口座区分を把握しておくと安心です。