明治安田生命のエブリバディと年末調整の保険料控除について

明治安田生命の「エブリバディ」シリーズの保険は、年末調整での保険料控除に適用されるかどうかについて悩んでいる方も多いでしょう。この記事では、エブリバディの保険が年末調整での控除対象となるか、またその手続きについて詳しく解説します。

1. エブリバディ保険の年末調整における保険料控除

年末調整での保険料控除を受けるためには、加入している保険が「生命保険料控除」の対象となっている必要があります。明治安田生命の「エブリバディ」シリーズは、基本的に生命保険の一種として、税制上の生命保険料控除を受けることができます。つまり、エブリバディに加入している場合、所定の条件を満たせば、年末調整で控除対象となります。

ただし、保険料控除の適用を受けるためには、保険契約証明書などが必要になります。年末調整を行う際には、保険会社から届く証明書を必ず確認し、必要事項を記載して提出することが大切です。

2. 生命保険料控除の種類とその要件

生命保険料控除には「一般生命保険料控除」「介護医療保険料控除」「個人年金保険料控除」の3つのカテゴリがあり、それぞれ適用される条件が異なります。エブリバディ保険がどのカテゴリに該当するかによって、控除額が変わります。

エブリバディ保険が「一般生命保険料控除」に該当する場合、最大で年間4万円の控除が可能です。また、「介護医療保険料控除」に該当する場合、最大で年間4万円の控除を受けられます。それぞれの条件を満たすかどうかを確認し、必要な手続きを行うことが重要です。

3. 保険料控除を受けるための手続き

エブリバディ保険の保険料控除を受けるためには、まず保険会社から送付される「生命保険料控除証明書」を年末調整に提出する必要があります。この証明書には、支払った保険料の額が記載されています。確定申告をする場合も、この証明書を提出することで控除が適用されます。

年末調整の場合、勤務先が税務署への報告を代行してくれるため、証明書を手元に用意して、提出期限に合わせて提出するだけで控除を受けられます。提出忘れを防ぐためにも、証明書が届いたらすぐに確認しましょう。

4. 注意点：控除額の上限とその他の要件

生命保険料控除には上限があり、複数の保険を契約している場合でも、控除を受けられる金額には限度があります。たとえば、「一般生命保険料控除」と「介護医療保険料控除」を合わせて最大8万円の控除を受けることができますが、個別に控除を加算することはできません。

また、保険料控除を受けるためには、契約者本人が保険料を支払っていることが条件です。家族が契約者であっても、支払い者が自分でないと控除が受けられないため、この点にも注意が必要です。

5. まとめ：年末調整でエブリバディの保険料控除を受ける方法

明治安田生命のエブリバディ保険は、年末調整で保険料控除を受けることが可能です。控除を受けるためには、保険会社から送られる証明書を確認し、必要事項を記入して提出することが求められます。また、保険料控除には上限があるため、他の保険と合わせて適用される額を確認しておくことが大切です。

もし控除対象となる保険がある場合、年末調整を利用して税金を減額することができるので、手続きをきちんと行い、適切な控除を受けるようにしましょう。