生命保険

年末調整や確定申告の時期になると、生命保険や医療保険に加入している方は「保険料控除」の申告を行います。ところが保険によっては、払戻金（配当や解約返戻金など）があるケースもあります。この記事では、保険料控除の申請にあたって払戻金がある場合の申...

法人が契約者となる変額保険（いわゆるハーフタックスプラン）は、退職金の積立手段として有効な一方、退職時に契約者名義を個人へ変更（現物支給）する際には、税務上の処理や「買取資金」が必要かどうかの判断に迷う場面が多くあります。本記事では、契約の...

法人が契約者となり、従業員を被保険者とした医療保険契約（いわゆる福利厚生型保険）は、退職時に個人へ名義変更（現物支給）することが一般的です。しかし、契約内容や時期によっては、法人と個人の間に資金授受が必要になるケースもあるため、慎重な対応が...

ドル建て終身保険は、外貨で資産を運用しながら死亡保障も確保できる商品ですが、その仕組みが複雑で「加入したけど本当に得なのか？」と悩む方も多いです。特に7年ほど経過したタイミングで解約すべきか継続すべきか、判断に迷う場面が増えます。この記事で...

保険は将来の備えとして役立つ反面、仕組みが複雑でよく理解しないまま加入してしまうケースも少なくありません。特にドル建て終身保険は、外貨リスクや長期運用前提の性質があるため、短期間での解約には注意が必要です。本記事では、ドル建て保険の返戻金の...

法人契約の保険を個人に移す、または名義変更によって個人に帰属させる場合、税務・会計・契約実務のすべてにおいて慎重な検討が必要です。本記事では「法人から個人への贈与」という形で保険契約が移転される場合の実務上の取り扱いやリスク、対応方法をわか...

保険の見直しは、家族の将来を守るうえで大切な選択肢のひとつです。しかし「貯金があれば保険は不要」「確率が低いのに無駄だ」と考える配偶者と意見が合わないこともあるでしょう。本記事では、特に死亡保障やがん保険に対する誤解、説得が難航する原因、そ...

生命保険に加入する際、職業の申告は重要な審査要素のひとつです。しかし、申告内容に虚偽があった場合、後になってどのような影響があるのか、実際に給付を受けた後でも問題になるのか、不安に思う方もいるかもしれません。本記事では、職業に関する虚偽申告...

整骨院での施術に医療保険を使っていたのに、まだ治っていないのに保険請求が途中で止まってしまった——そんな経験を持つ方は少なくありません。今回は、整骨院と医療保険の仕組みや、保険が途中で打ち切られる理由について解説します。整骨院における医療保...

生命保険の加入には、保障内容の充実度と保険料のバランスを見極めることが重要です。知人や家族が保険会社に勤めていると、応援の気持ちから加入を検討するケースもありますが、せっかくなら自身にとっても納得できる選択をしたいところ。本記事では、明治安...