生命保険

がん保険や医療保険の給付金が支払われたとき、「これは誰のものか」「どう使うのが一般的か」で意見が分かれることがあります。家計で保険料を支払っていたとしても、実際に病気になった人のものという意識がある一方で、家庭全体の財産として扱う家庭も少な...

保険の加入時に求められる「健康告知」。特に過去5年分の通院歴や診断内容の記載が求められる場面では、「正確に覚えていない…」「病院名も理由もあやふや…」という不安を抱える方も少なくありません。本記事では、そのようなときの現実的な対応方法と注意...

生命保険を解約したり、保険料を見直して返戻金を受け取った場合、「確定申告が必要なのか？」「控除証明書の原本はどうするのか？」と疑問を持つ方も多いでしょう。特に専業主婦の方が返戻金を受け取ったケースでは、税制上の扱いや提出書類に注意が必要です...

年末調整や確定申告の時期になると、生命保険や医療保険に加入している方は「保険料控除」の申告を行います。ところが保険によっては、払戻金（配当や解約返戻金など）があるケースもあります。この記事では、保険料控除の申請にあたって払戻金がある場合の申...

法人が契約者となる変額保険（いわゆるハーフタックスプラン）は、退職金の積立手段として有効な一方、退職時に契約者名義を個人へ変更（現物支給）する際には、税務上の処理や「買取資金」が必要かどうかの判断に迷う場面が多くあります。本記事では、契約の...

法人が契約者となり、従業員を被保険者とした医療保険契約（いわゆる福利厚生型保険）は、退職時に個人へ名義変更（現物支給）することが一般的です。しかし、契約内容や時期によっては、法人と個人の間に資金授受が必要になるケースもあるため、慎重な対応が...

ドル建て終身保険は、外貨で資産を運用しながら死亡保障も確保できる商品ですが、その仕組みが複雑で「加入したけど本当に得なのか？」と悩む方も多いです。特に7年ほど経過したタイミングで解約すべきか継続すべきか、判断に迷う場面が増えます。この記事で...

保険は将来の備えとして役立つ反面、仕組みが複雑でよく理解しないまま加入してしまうケースも少なくありません。特にドル建て終身保険は、外貨リスクや長期運用前提の性質があるため、短期間での解約には注意が必要です。本記事では、ドル建て保険の返戻金の...

法人契約の保険を個人に移す、または名義変更によって個人に帰属させる場合、税務・会計・契約実務のすべてにおいて慎重な検討が必要です。本記事では「法人から個人への贈与」という形で保険契約が移転される場合の実務上の取り扱いやリスク、対応方法をわか...

保険の見直しは、家族の将来を守るうえで大切な選択肢のひとつです。しかし「貯金があれば保険は不要」「確率が低いのに無駄だ」と考える配偶者と意見が合わないこともあるでしょう。本記事では、特に死亡保障やがん保険に対する誤解、説得が難航する原因、そ...