保険を見直す機会がある中で、「同じ保険会社で別の代理店から新規に加入したい」というケースは意外と多く見受けられます。ソニー生命のように一人ひとりに専属担当者がつくスタイルでは、既契約と新契約がどのように取り扱われるかが気になるポイントです。本記事では、既契約の情報が別の代理店や担当者に伝わる可能性や、それに伴う留意点について詳しく解説します。
ソニー生命は担当者単位での営業が基本
ソニー生命では、原則として保険契約者ごとに「ライフプランナー」と呼ばれる専属担当者がつきます。これは保険商品の販売だけでなく、長期的なライフプラン設計の伴走者という位置づけです。
このような体制により、一人の顧客に複数のライフプランナーが同時に関与することは基本的にありません。しかし、別の代理店や担当者から新規に相談を受けた場合はどうなるのでしょうか。
既契約情報は他のライフプランナーに見えるのか
結論から言えば、別のライフプランナーが自動的に既契約内容を把握することはありません。ソニー生命のシステム上では、原則として契約者の情報にアクセスできるのは、契約を管理するライフプランナーと本社・支社の業務管理者のみとなっています。
ただし、同じ氏名・生年月日・住所等の情報で重複契約の審査が入るため、事務手続き上のタイミングで本社部門から問い合わせや調整が入る可能性があります。
代理店経由での追加加入は可能？
ソニー生命は直販体制をとっており、保険代理店を経由する形では基本的に加入できません。すべての契約はライフプランナーが個別に対応する仕組みです。そのため、「別の代理店から加入したい」というより、「別のライフプランナー経由で加入したい」と解釈するのが正しいでしょう。
仮に新たなライフプランナーが提案を進めた場合、既契約の有無を確認した上で、担当の引き継ぎの提案を受けることもあります。
既契約の情報を共有したくない場合の選択肢
契約者が意図的に既契約の詳細を共有したくない場合でも、新たに契約する保険内容が重複していないか、適切に審査されるため、完全に隠すことはできません。また、保険金や給付金の不正請求リスクを防ぐためにも、同一人物である限り情報の照合は必須です。
どうしても事情があり情報共有を避けたい場合は、あらかじめその旨を新しいライフプランナーに説明しておくことが望ましいです。多くの場合、個人の意思を尊重しつつ、適正な手続きを案内してくれるはずです。
実例：契約者が2名のライフプランナーに相談した場合
ある契約者Aさんが、現在の担当者B氏との関係性に不満があり、新たにC氏からソニー生命の商品について話を聞いたとします。この場合、C氏がAさんの既契約情報を閲覧できるわけではありません。
しかし、C氏が申込手続きを進めた場合、本社側で契約重複の審査により「既に同社の契約がある」ことが検知され、B氏または本人に確認が入る可能性があります。状況によっては、担当者変更や契約管理の一本化が必要になることもあります。
まとめ：情報の管理と契約の透明性を大切に
ソニー生命では、契約者の情報は慎重に管理されており、別のライフプランナーが無断で既契約内容を閲覧することはできません。ただし、新たな契約申込を進める過程で、情報が照合されることは避けられません。
複数の担当者とやりとりをする場合は、自身の希望を正直に伝えた上で、どちらがより信頼できるかを比較し、納得できる形で保険選びを進めるのが賢明です。
コメント