SOVANIへの加入を検討する際、特に積立投資信託をどのように組み合わせるかが大きなポイントとなります。16種類の特別勘定からどれを選び、どの割合で積み立てるべきか悩むことが多いでしょう。この記事では、バランス型、世界株式型アクティブファンド、海外リートの適切な割合について解説し、投資信託選びの参考にしていただける情報を提供します。
積立投資信託の選び方
SOVANIの積立投資信託を選ぶ際は、リスク許容度や投資目的を考慮することが重要です。例えば、長期的な資産形成を目指すのであれば、リスクを分散しつつ、安定したリターンが期待できるバランス型が適しています。一方、積極的にリターンを狙いたい場合は、世界株式型アクティブファンドや海外リートなどの成長型ファンドを選択するのも一つの方法です。
バランス型の割合をどう決めるか
バランス型は、株式や債券、不動産などさまざまな資産クラスを組み合わせた投資信託で、リスクを分散しながら安定的なリターンを目指します。一般的に、積立投資を行う場合、バランス型に40〜60％、他の成長型ファンドに20〜30％程度の割合で分けるのがよいとされています。
例えば、長期的に安定した成長を期待し、リスクを抑えた運用をしたい場合、バランス型の割合を高めに設定し、残りを積極的にリターンを狙うためのファンドに割り当てる方法が効果的です。
世界株式型アクティブファンドの選び方と注意点
世界株式型アクティブファンドは、世界中の株式に投資し、高いリターンを目指すファンドです。ただし、信託報酬が高い点が懸念材料となる場合があります。信託報酬はファンドの運用にかかる費用であり、長期的に見ると手数料がリターンに与える影響も大きいため、注意が必要です。
信託報酬が高くても、ファンドのパフォーマンスが良ければ問題ない場合もありますが、長期投資を考える際は、信託報酬が適正なファンドを選ぶことが重要です。世界株式型アクティブファンドの比率は10〜30％程度が目安となります。
海外リート（不動産投資信託）の割合とメリット
海外リートは、海外の不動産に投資するファンドで、安定した収益を目指すことができます。リートは不動産に投資するため、株式や債券と異なるリスクを取ることになりますが、安定した収益源として人気があります。
海外リートの割合は10〜20％程度が一般的ですが、分散投資の一環として少しの割合をリートに割り当てることは、ポートフォリオ全体のリスクを分散するうえで有効です。
まとめ
SOVANIへの加入時、積立投資信託の選び方は重要なポイントです。バランス型、世界株式型アクティブファンド、海外リートをどのように組み合わせるかは、リスク許容度や運用目的に合わせて決めるべきです。リスクを分散しながら、リターンを最大化できるようなポートフォリオを構築することが、長期的な資産形成に繋がります。
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