年金暮らしの65歳の確定申告と医療費控除の手続き方法 – e-Taxを利用した申告の流れ

年金暮らしをしている65歳以上の方が確定申告をする際、医療費控除や障害年金の取り扱いについては少し注意が必要です。特に、年末調整がない場合、春からの確定申告にはどのような手続きが必要なのか、e-Taxを使った申告方法について解説します。

確定申告が必要な理由

年金暮らしの65歳の方は、給与所得がないため年末調整が行われません。そのため、所得税の過不足を調整するために、確定申告が必要となります。また、医療費控除や障害年金など、非課税となる所得がある場合には、それらを正しく申告し、税金を軽減することが可能です。

医療費控除を受けるためには、1年間にかかった医療費の領収書を集め、確定申告時にその合計金額を申告する必要があります。自己負担した医療費が10万円を超えた場合、または所得の5％を超えた場合には、その超過分を控除として申告できます。

e-Taxを使うことで、必要な情報をオンラインで入力し、申告をスムーズに進めることができます。医療費控除に必要な書類（領収書や明細書）を手元に準備しておくことが大切です。

障害年金は非課税の所得ですが、他の所得と合算して申告する必要はありません。ただし、障害年金以外に収入がある場合（例えば、年金以外の収入や利子など）は、それらを申告する必要があります。

障害年金を受け取っている場合は、その金額が非課税であることを証明するために、障害年金の証明書などが必要になることがあります。申告時に不明点があれば、税務署に相談することをお勧めします。

自宅でe-Taxを使って確定申告を行う場合、まずは「マイナンバーカード」や「電子証明書」を準備し、税務署のWebサイトからe-Taxにアクセスします。e-Taxでは、必要な情報を入力するだけで申告が完了します。

e-Taxを利用すると、税務署に出向かずに申告ができるため、特に高齢者にとって便利な方法です。パソコンやスマートフォンを使った申告も可能で、申告内容がオンラインで即座に処理されるため、迅速に結果を知ることができます。

確定申告を行う際には、申告期限を守ることが重要です。通常、確定申告の期限は翌年の3月15日までとなっていますが、期限を過ぎると延滞税や加算税がかかる可能性があります。

また、医療費控除や障害年金の取り扱いに関しては、必要書類が不足していないか確認しましょう。不明点があれば、事前に税務署に問い合わせて正確な情報を得ることをおすすめします。

年金暮らしの65歳の方が確定申告をする際、医療費控除や障害年金の取り扱いについては、確定申告を通じて税金の軽減を受けるために必要な手続きです。e-Taxを使うことで自宅から簡単に申告が可能ですが、申告内容や必要書類の確認を忘れずに行いましょう。