保険の担当者が何度も変わる…新しい提案を断るベストな伝え方とその理由

保険外交員がたびたび交代し、そのたびに新しい提案を持ってこられて困っている、という声は少なくありません。特にすでに契約内容に満足している場合、無用な提案を受けることはストレスになりがちです。この記事では、新しい提案を丁寧かつ明確に断る方法と、その理由について具体的に解説します。

担当者が頻繁に変わるのはなぜ？

保険業界では人材の流動性が高く、営業担当が異動や退職により変わることが多々あります。特に新人外交員が先輩の契約者を引き継ぐことは一般的で、「ごあいさつ」の名目で訪問し、新しい提案を試みるのが通例です。

彼らにとって新規契約の実績は非常に重要なため、すでに保険に加入している顧客も「潜在的な契約対象」と見なされる傾向にあります。

多くの外交員は断られることに慣れています。ただし、「気分を害さない断り方」を心がけることで、今後の関係性も円滑になります。

たとえば、「ご提案いただいてありがたいのですが、現在の契約内容に満足しており、変更の予定はありません」といった敬意と明確さを両立した表現が効果的です。

「今はまだ考えていません」「検討中です」など曖昧な表現は、営業側に「見込み客」としてカウントされ、再提案や再訪問の可能性を高めてしまいます。

期待を持たせないためにも、具体的に「見直しの予定は今後もありません」などの意思表示を最初に行うことが大切です。

このように伝えると、相手も納得しやすく、営業の手間も省けます。

もし丁寧に断っても繰り返し提案される場合は、担当者の変更や、会社のカスタマーセンターに相談するのも選択肢です。

保険契約者には「営業を受けるか否かを選ぶ権利」があるため、強引な対応には毅然とした態度で臨みましょう。

保険外交員からの提案を受ける・受けないはあなたの自由です。重要なのは、相手の立場を尊重しつつも、自分の意思を明確に伝えること。誠実な姿勢で対応すれば、営業側も無理な提案を控えてくれるはずです。ストレスなく、安心して現在の保険を維持するためにも、断り方の工夫を取り入れてみましょう。