確定申告のメリットと生命保険料控除による返金額の目安

昨年、退職後に確定申告をするか迷っている方に向けて、確定申告を行うメリットや、生命保険料控除によって返金される金額の目安を解説します。特に、退職した年に給与収入があり、生命保険料が一定額以上支払われている場合、確定申告を行うことで税金の還付が期待できます。

確定申告をするメリットとは？

確定申告は、年末調整を受けていない場合や、副収入があった場合に必要となります。退職後に収入が減少している場合、確定申告を通じて過剰に支払った税金を取り戻すことができます。

特に、給与収入や退職金、生命保険料などの控除がある場合、税金の還付を受ける可能性が高くなります。確定申告をすることにより、払い過ぎた税金が還付され、追加の税負担を避けることができます。

生命保険料控除は、年末調整や確定申告の際に申告することで、支払った生命保険料の一部を税金から控除できる制度です。この控除により、支払った生命保険料の分だけ、税金が軽減されます。

生命保険料控除には、一般生命保険料、介護医療保険料、個人年金保険料の3つのカテゴリーがあります。それぞれ控除額が異なり、最大で12万円程度まで控除されることがあります。

質問のケースでは、昨年の年収が450万円ほどで、生命保険料が10万円以上支払われているとのことです。生命保険料控除を最大限に活用すると、税金の還付額は数万円程度になることがあります。

例えば、生命保険料が10万円支払われている場合、控除額は最大で4万円程度となり、その分税金が軽減されます。退職後に収入が減少している場合、その年の総所得金額が低いため、控除額が大きな影響を与えることがあります。

確定申告を行うためには、税務署に必要書類を提出する必要があります。必要な書類には、生命保険料の領収書や契約内容を示す書類が含まれます。これらの書類を用意し、確定申告を行うことで、税金の還付を受けることができます。

確定申告は税務署で行うこともできますが、オンラインで行うことも可能です。オンライン申告（e-Tax）を利用すると、申告がスムーズに進み、還付も迅速に受けられます。

退職後に確定申告を行うことで、生命保険料控除をはじめとする税金の還付を受けることができます。特に、給与収入が減少した年や、年末調整を受けていない場合には、確定申告をすることで払い過ぎた税金を取り戻すチャンスがあります。

確定申告は手間がかかりますが、還付を受けることができるため、経済的にもメリットがあります。書類を整え、税務署に確認をしながら確定申告を進めることをお勧めします。