DC（企業型確定拠出年金）からiDeCo（個人型確定拠出年金）への移管は、税制面でも有利な選択肢となり得ます。しかし、移管にはいくつかの手続きや注意点があります。本記事では、DCからiDeCoへの移管時に関する疑問を解決します。
DCからiDeCoへの移管方法
DCからiDeCoに移管する際、同じ金融機関で移管する場合でも、いったん資産を現金化し、口座に入金する必要はありません。基本的には、資産を移管先のiDeCo口座にそのまま転送する形になります。ただし、資産の移管手続きが完了するまで、時間がかかる場合もあるため、移管手続きの進捗を確認しておくことが重要です。
iDeCoへの入金方法と総額の制限
iDeCoに移管された後、DCの積立金額をそのままiDeCoに移すことはできますが、月々の積立額に関しては、iDeCoの積立上限が定められています。iDeCoの積立上限額は、職業によって異なります。例えば、給与所得者の場合、月額23,000円までの積立が可能です。また、年間での積立上限もありますが、これを超えて積立を行うことはできません。
DCからiDeCoへの移管にかかる注意点
DCからiDeCoに移管する際、注意すべきポイントとして、移管手続きにかかる期間と費用があります。移管が完了するまでに時間がかかることがあり、また、移管手続きに際しては手数料がかかる場合もあります。移管手続きが完了した後に、資産の運用方法や積立額を変更することができます。
まとめ
DCからiDeCoへの移管には、同じ金融機関であっても現金化する必要はなく、資産はそのまま移管されます。また、iDeCoに移管後の積立額は月々の上限に従う必要があり、上限を超えての積立はできません。移管手続きに関しては、移管先の金融機関で詳細な情報を確認して、手続きがスムーズに進むように準備しておきましょう。
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