銀行窓口で100万円を新券に両替する際の本人確認は必要か？

銀行窓口で100万円を新券に両替したい場合、本人確認は必要なのでしょうか？新券への両替は大きな金額を扱うため、セキュリティ面や法的な規制が影響します。この記事では、銀行での新券両替時に必要な本人確認のプロセスについて詳しく解説します。

銀行で新券両替を行う際の基本的な流れ

まず、銀行窓口で新券への両替を行う際の基本的な流れについて説明します。両替の目的が単に新券を受け取ることだとしても、高額な金額になると、銀行側で一定の手続きを求められることがあります。

両替を希望する金額が100万円に達する場合、銀行は「本人確認」を行うことが法律で定められており、その理由を以下で説明します。

金融機関では、2009年に施行された改正犯収法（犯罪による収益の移転防止に関する法律）に基づき、100万円以上の現金取引には「本人確認」が義務付けられています。このため、100万円を新券に両替する際も例外ではなく、必ず本人確認を行う必要があります。

具体的には、運転免許証やパスポート、マイナンバーカードなど、顔写真付きの身分証明書を提示することが求められます。これにより、取引の正当性や安全性を確保することが目的です。

新券への両替は、必ずしもすぐに行えるわけではありません。特に、銀行の窓口では、取り扱う現金が「大きな額」となる場合、複数のセキュリティチェックを行うことがあります。

例えば、現金が偽札でないかを確認する作業や、両替に必要な在庫が銀行にあるかどうかの確認も行われることがあります。そのため、100万円の両替を依頼した際には、多少の時間を要する場合があることも理解しておきましょう。

個人が100万円を新券に両替する場合の手続きと、法人が行う場合の手続きにはいくつか違いがあります。個人の場合、前述の通り、身分証明書の提示が必要ですが、法人の場合は、法人登記簿や代表者の確認書類など、さらに多くの書類が必要になります。

法人の新券両替では、取引が正当であることを証明するために、さらに詳細な情報を提出しなければならない場合もあるので、法人の方は事前に確認しておくことをお勧めします。

銀行窓口で100万円を新券に両替する際は、法律に基づいて本人確認が行われます。必ず顔写真付きの身分証明書（運転免許証やパスポートなど）を持参するようにしましょう。

また、両替には時間がかかる場合があることを理解し、余裕を持った取引を心がけることが大切です。安全な取引を行うために、必要な手続きや書類を事前に準備しておくとスムーズに進みます。