保険料控除申請書と年末調整の記載方法についての疑問解決

今年の5月に保険会社を変更した場合、年末調整での保険料控除申請書の記載方法について不安に思われる方も多いでしょう。ここでは、保険会社を変更した場合の年末調整の手続きについて、どのように記載すればよいのかを解説します。

1. 年末調整で保険料控除を申請する方法

年末調整で保険料控除を申請する際、基本的にはその年に支払った保険料を対象に申告します。保険を途中で変更した場合、変更前と変更後の両方の保険について申告する必要があります。

5月に保険会社を変更した場合、2社分の保険料控除を申告することになります。そのため、変更前と変更後の両方の保険料について申告するため、各保険会社から送付される「保険料控除証明書」を使って記入を行います。

具体的には、最初の保険会社の控除証明書に記載されている保険料を記入し、次に変更後の保険会社の控除証明書に記載されている金額を記入します。両方の金額を合算して記入することになります。

記入する欄には、「生命保険料控除」や「損害保険料控除」など、保険の種類に応じた項目があります。変更した保険が生命保険か損害保険かによって、該当する項目にそれぞれ記入します。

年末調整の書類には「保険料控除証明書」を添付することが求められるため、必ず保険会社から送られてきた証明書を確認し、必要事項を記入するようにしましょう。

保険料控除証明書が届くタイミングは、保険会社ごとに異なりますので、早めに受け取って記入を行うことが大切です。もし証明書が届かない場合は、変更した保険会社に再発行を依頼する必要があります。

保険会社を変更した場合でも、年末調整で必要な保険料控除の申請はしっかりと行えます。変更前後の保険の証明書をもとに、両方の金額を申告すれば問題ありません。保険料控除証明書の確認と早期の提出を心がけて、年末調整をスムーズに進めましょう。