年収180万円前後の単身者が支払う税金と社会保険の目安とは？

年収180万円前後の単身世帯の方にとって、手取りを左右する税金や社会保険料の負担は非常に重要なテーマです。この記事では、国民健康保険・国民年金・住民税など、実際にどれくらいの費用がかかるのかを具体的にシミュレーションしながら解説します。

年収180万円で課税対象となる金額の考え方

年収180万円といっても、すべてが課税対象になるわけではありません。まず、給与所得控除が適用され、さらに基礎控除や各種控除を引いた「課税所得」が税金計算の基礎となります。

例として、給与収入180万円の場合、給与所得控除は約55万円、基礎控除は48万円が引かれます。結果として課税所得は77万円程度となり、住民税や所得税がこの金額を基に計算されます。

国民健康保険料は自治体によって異なりますが、年収180万円程度の単身者であれば、年間おおよそ10万円〜15万円前後になるケースが多いです。

例えば、東京都内の平均的な自治体では、所得割と均等割、平等割などを合算して年間12万円前後、月に換算すると1万円程度が目安となります。

2025年度の国民年金保険料は月額16,980円（予定）です。これを年間で考えると、約203,760円となります。

収入が低く支払いが困難な場合は、全額または一部免除制度や納付猶予制度を利用できる可能性があります。例えば、前年所得が一定額以下であれば、申請によって保険料の減免措置を受けることが可能です。

住民税は「均等割」と「所得割」で構成されます。課税所得77万円の場合、所得割部分が控えめになりますが、均等割は標準で5,000円〜6,000円前後が課せられます。

住民税の年間負担は、おおよそ5,000円〜30,000円程度が目安です。なお、住民税非課税ラインに近い年収の方は、控除や扶養状況によって非課税になる可能性もあります。

年収180万円の単身世帯で、国民年金を全額納付し、国民健康保険にも加入した場合、年間の社会保険料と税金の目安は以下のようになります。

月額に直すと、約28,600円程度が固定費としてかかる計算になります。

収入が少ない方にとっては、この固定負担は重く感じられることもあるでしょう。そこで、制度を活用することが重要です。

例えば、年金の「全額免除」「一部免除」「納付猶予」制度、国民健康保険の「減免申請」、また、住民税の非課税世帯に該当するかを確認し、役所へ相談することをおすすめします。

年収180万円の単身世帯でも、社会保険料と税金を正しく理解し、必要に応じて減免や免除制度を活用すれば、支出を抑えることが可能です。

定期的な見直しと制度の理解が、生活を無理なく続けていく鍵になります。自分に合った支払い方法や制度を上手に活用していきましょう。