投資信託の利益に対する確定申告は必要？少額の利益でも申告が必要か解説

投資信託の売却で得た利益が少額である場合、確定申告が必要かどうか悩む方も多いでしょう。この記事では、少額の利益に対して確定申告が必要かどうかについて解説します。

投資信託の利益と確定申告

投資信託の売却で得た利益には、課税される場合があります。通常、投資信託の売却益は「譲渡所得」として扱われ、確定申告が必要になることがあります。しかし、利益額やその他の収入によって、申告しなくても良い場合もあるのです。

もし、他に給与所得や年金収入がない場合、確定申告は基本的に義務ではなくなります。ただし、利益が少額であっても証券会社が指示している場合、申告することで税額控除や還付を受けられる場合もあります。

確定申告が不要とされる場合もあります。例えば、他の所得がない場合や利益額が少額な場合、申告しなくても問題ない場合がほとんどです。しかし、利益額が一定の基準を超えると、確定申告が義務付けられる場合もあります。

また、証券会社の指示に従い、利益がある場合には申告が求められるケースもあります。これは投資信託の譲渡益についてのルールであり、知らずに申告しなかった場合、後で追加で税金が請求される可能性もあるため注意が必要です。

基本的に、給与所得がなく、少額の利益でも確定申告をしないといけないわけではありません。しかし、次の条件に当てはまる場合は、申告を検討すべきです。

これらのケースでは、確定申告を行うことで不必要な税金の徴収を防ぐことができます。

確定申告をしない場合、税務署から通知が来ることがあります。また、不正な申告を避けるためにも、証券会社の指示に従うことが重要です。特に、証券会社が利益が出た場合に申告するように案内している場合は、無視せずに申告を行うことをおすすめします。

仮に確定申告をせずに税金を支払わなかった場合、遅延税金や罰金が課される可能性もあるため、早めに対処することが賢明です。

投資信託で得た利益が少額でも、確定申告が必要かどうかはその人の状況に応じて異なります。特に他に収入がない場合は、少額であっても申告しないことが多いですが、証券会社の案内や税務署からの指示に従うことが重要です。