セブン銀行から「取引の正当性を証明する資料を送付してください」と書類が届いた場合、それは口座凍結を解除するために必要な重要な手続きです。特にオンラインカジノ（オンカジ）関連の入出金が疑われた場合、銀行側は厳格な確認を行うため、適切な資料の提出が求められます。この記事では、提出すべき資料の種類や注意点について詳しく解説します。
なぜ“取引証明書類”が必要となるのか
セブン銀行は、犯罪収益移転防止法に基づき、犯罪に使われる恐れがある取引（例：海外オンラインカジノへの送金）が確認された場合に口座を凍結する措置を行います。凍結解除には、「取引が違法ではないこと」を示す証拠を提示する必要があります。銀行規定でも明記されています。:contentReference[oaicite:0]{index=0}
海外ゲーム課金を“文章だけ”で説明するのは不十分？
銀行が求めるのは、単なる「海外ゲームサイトへの課金」という文章ではなく、取引履歴や購入明細など具体的な資料です。銀行側が内容の正当性を判断できるよう、第三者でも確認できる証拠が必要です。:contentReference[oaicite:1]{index=1}
たとえば、サイト運営会社のアカウント画面のキャプチャ、課金の領収書、購入日時や金額、決済方法が確認できる明細などを組み合わせて提出する必要があります。
どのような資料を準備すればよいか
凍結解除のために提出が推奨される資料は以下の通りです。
- オンラインカジノサイトの課金履歴や利用明細（英語資料でも原文でOK）
- 銀行入金・出金の明細書（セブン銀行の取引履歴）
- 支払い先の契約書やサービス利用規約など、正当性が裏付けられる書類
文章のみでは証明力が弱いため、客観的な資料を揃える必要があります。:contentReference[oaicite:2]{index=2}
提出後の凍結解除手続きと期間の目安
資料を銀行へ提出後、銀行側が内容を確認します。場合によっては追加資料の提出を求められることもあり、解除までには数日〜数週間程度かかることがあります。銀行との連絡を密にし、誠実な対応が重要です。:contentReference[oaicite:3]{index=3}
提出できない場合の注意点とリスク
正当性を示せる資料が一切用意できない場合、銀行は口座凍結解除を認めず、そのまま永久凍結となる可能性があります。オンカジ関連取引は法的にグレーゾーンであり、銀行はその旨を懸念して処分を行うケースがあります。:contentReference[oaicite:4]{index=4}
また、銀行以外でも金融機関の信用情報に登録された場合、他の銀行口座の契約にも影響を与える可能性があります。
まとめ：提示できる“可視化された証拠”がカギ
セブン銀行から求められる「取引が正当であることを証明する資料」は、文章のみでは不十分で、具体的・客観的な証拠が必要です。オンラインカジノであっても、該当課金の明細や利用履歴、決済履歴などを揃え、銀行の指定形式で提出することが不可欠です。
資料の準備が難しい場合でも、まずは問い合わせ窓口と連絡を取り、どういった書類が有効とされるのかを確認することから始めましょう。迅速かつ正確な対応が、凍結解除への第一歩となります。
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