生命保険の営業職員（いわゆる“住友レディ”など）から「お客さまの生年月日」をはじめとする情報を尋ねられることがありますが、これは実際に何のためなのでしょうか。本記事ではその目的や適切な取り扱い、安心して対応するコツをわかりやすく解説します。
なぜ生年月日を聞かれるの？
営業設計書や提案内容の精度を高めるために用いられます。加入検討者ごとに正確な年齢層や家族構成を反映した見積もりを作成するため、正式な記録として登録されることが多いです。
たとえば、生命保険の必要保障額を算定する際には年齢が重要な要素となります。
ISカード／IDカードって何？
営業時に所持しているISカードやIDカードは、内部システムで顧客情報を登録・管理するためのものです。生年月日や氏名等はこのカードに入力され、契約内容や提案資料と連動します。
情報を聞いてくるのは普通？データはどう管理される？
営業担当が訪問する際、氏名や生年月日などは“名簿登録”用に求められるケースがあります。不適切な利用や第三者に渡ることはなく、社内システムで厳格に管理されます。
実際、Yahoo!知恵袋でも「何に使うのか？」と尋ねたところ、「営業設計書を作るため」との説明があった事例もあります :contentReference[oaicite:0]{index=0}。
どれくらいの人数分必要？
複数世代や夫婦加入などを検討する場合は、家族それぞれの基本情報（氏名・生年月日など）を記入することが多いです。ただし、それもあくまで提案の精度向上が目的で、必ずしも全員分の情報提供が必要というわけではありません。
安心して伝えるためのチェックポイント
- 確認する:「これは契約提案用の記録ですか？」と聞く。
- 本人確認: 公的書類を用いて本人確認があるか。
- 管理方法の説明: 登録後の保存・利用用途を確認する。
個人情報が漏れないか不安な場合の対応
不審に感じたら、その場で直接支部やコールセンターに問い合わせましょう。住友生命では「担当者を装う詐欺電話」への注意喚起も公式に出ています :contentReference[oaicite:1]{index=1}。
さらに安心な場面を選ぶには？
営業は対面・オンラインいずれにも対応していますが、訪問時には名刺などで所属を確認し、その上で公的書類による確認があるとより安全です。
まとめ
生年月日などの情報は、契約設計や提案の正確性を高める目的で収集されます。IS／IDカードに入力し社内管理に利用されるもので、第三者へ悪用される旨ではありません。
ただし、不安を感じた場面では用途や管理方法を確認し、公式の相談窓口に問い合わせることで安心して情報提供が可能です。
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