年末調整と確定申告：年金受給者の注意点

年末調整と確定申告に関する疑問を解決します。特に年金を受け取るようになった場合、年末調整で十分か、確定申告が必要か迷うことがあるかもしれません。このガイドでは、年金受給者の年末調整の流れや確定申告について、詳しく説明します。

年末調整と確定申告の違い

年末調整は、サラリーマンやアルバイトなど、給与所得者のための税額調整です。一方、確定申告は、自営業者や副収入がある人、年金を受給している人などが行う必要があります。年金受給者でも、収入によっては確定申告が必要です。

年金受給者が年末調整で済むケースは、給与収入が130万円未満で、年金収入が少ない場合です。この場合、会社が年末調整を行い、税額を調整してくれます。ただし、年金受給額が多く、年金収入や給与収入が合算で一定の金額を超える場合は、確定申告が必要となることがあります。

年金を受け取っている場合、年金収入が一定額を超えると、確定申告が必要になることがあります。たとえば、年金収入が75万円を超える場合や、他の収入と合算して所得が一定の金額を超える場合などです。年金収入と給与収入を合わせて、所得税の申告が必要かどうか確認しましょう。

確定申告をする場合、年金の源泉徴収票や給与明細、その他必要な書類を揃えて、税務署に提出します。確定申告をすることで、過剰に支払った税金が還付されることもあります。

年金受給者が年末調整で済むか、確定申告が必要かは、収入の状況によって異なります。年金収入が少ない場合は年末調整で問題ないこともありますが、収入が一定の金額を超える場合や、他の収入がある場合は確定申告が必要になることがあります。自分の収入状況をしっかり確認し、必要に応じて確定申告を行いましょう。